三成保本基金转型或清盘 明年超半数到期

2018-01-10 17:08:46   来源:丽江前沿网   

  业内分析人士表示,较短保本运作周期尽管能满足投资者的流动性需求,但也会增加净值的波动■本报见习记者张颖晓随着保本产品的申报、发行监管趋严步伐暂缓,“进可攻退可守”的保本基金渐成市场稀缺资源,2018年下半年股市震荡,权益类基金发行“速冻”,低风险的固定收益类基金受宠,货币基金、债券基金、保本基金等“避险”工具先后成为发行的主打产品,基金公司扎堆发行,保本基金在2018年迎来了“大爆发”的一年,年内已发62只保本数量创新高对于保本基金如何保本,业内人士分析指出,本基金的“保本”主要通过两方面来实现,若从2018年下半年股市震荡后统计,保本基金在一年半之内疯狂发行136只,是历年来保本基金存量的3倍之多。

  今年以来,A股市场持续低迷的情况下,投资者的风险偏好逐渐降低,由此对低风险的保本基金无比青睐,基金公司加足马力发行保本基金,据统计,今年上半年共有13只保本基金到期,其中一只转型为债券基金,7只保本基金转型成混合型基金,还有5只保本基金干脆选择清盘,这样的保本保障安排,将由基金公司承担最终的可能风险损失,这与基金公司的资本金制度不相匹配,可能损害基金持有人的利益,并可能危及基金公司体系,潜在风险不容忽视,基于以上考虑,监管部门将尽快弥补制度性缺失,保本基金或将逐渐成为市场稀缺资源。

  其中保本、金鹰元祺保本将转型为债券基金,其他4只基金将转型为灵活配置型基金,从基金公司发行保本基金看来,年内有1家基金公司(华安基金)已发行4只保本基金,发行保本基金数量最多,而另据统计显示,2018年将有94只保本基金的最近一个保本周期到期,2019年还有49只保本基金到期,这些基金将纷纷转型或清盘,若无意外发生,至2019年保本基金将彻底退出市场。

  具体看来,华安基金年内发行的4只保本基金分别为华安安禧保本、华安安康保本、华安安进保本和华安安华保本,据中国网财经记者统计,2018年,成立超一年的保本基金中,超过半数净值下跌,去年有保本跌幅最高超4%,而涨幅最高也不过7%,年内2年保本期基金占比达48.39%从保本周期角度看,年内发行的保本基金的保本周期有缩短的趋势。

  而保本基金均有2-3年的封闭期,且到期之前赎回不保本,对比之下保本基金更处劣势,其退出市场也在预料之中,而在去年发行的43只保本基金中,保本周期为2年的基金数量为19只,占比为44.49%

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